限定性集合理財(cái)?shù)馁Y產(chǎn)應(yīng)當(dāng)主要用于投資國債、國家重點(diǎn)建設(shè)債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券以及其他信用高且流動(dòng)性強(qiáng)的固定收益類金融產(chǎn)品。投資于股票和股票型證券投資基金的資產(chǎn).不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的20%，并應(yīng)當(dāng)遵循分散投資風(fēng)險(xiǎn)的原則。和基金的投資范圍一致。
    限定性集合理財(cái)?shù)馁Y產(chǎn)應(yīng)當(dāng)主要用于投資國債、國家重點(diǎn)建設(shè)債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券以及其他信用高且流動(dòng)性強(qiáng)的固定收益類金融產(chǎn)品；投資于股票和股票型證券投資基金的資產(chǎn).不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的20%，并應(yīng)當(dāng)遵循分散投資風(fēng)險(xiǎn)的原則。和基金的投資范圍一致。
    限定性集合理財(cái)-債券型產(chǎn)品發(fā)行提速，長(zhǎng)江“超越理財(cái)增強(qiáng)債券”、光大“陽光5號(hào)”、華泰“紫金鼎步步為盈”、平安“年年紅債券寶”、海通“季季紅”、中信“債券優(yōu)化”……進(jìn)入11月份，限定性理財(cái)產(chǎn)品如雨后春筍般發(fā)展起來。與牛市中的備受冷遇不同，債券型集合理財(cái)產(chǎn)品已經(jīng)成為近期券商集合理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行的重點(diǎn)，“主要投資于國債、國家重點(diǎn)建設(shè)債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動(dòng)性強(qiáng)的固定收益類金融產(chǎn)品”更是成為限定性集合理財(cái)產(chǎn)品的宣傳重點(diǎn)。
　業(yè)內(nèi)人士介紹，此前為了應(yīng)對(duì)預(yù)計(jì)發(fā)行的1500億公司債，監(jiān)管層比較鼓勵(lì)券商類似的集合理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行，平安證券還專門推出了以公司債為主要投資對(duì)象的理財(cái)產(chǎn)品�，F(xiàn)在盡管公司債未能如期發(fā)行，但是股市和債市間的“此消彼長(zhǎng)”，以及降息周期的到來讓該類產(chǎn)品受到投資者的青睞。“現(xiàn)在連混合型產(chǎn)品都在推廣過程中承諾主要投資債券市場(chǎng)，限定性產(chǎn)品怎能發(fā)的不好？”某券商資產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)人表示，當(dāng)前發(fā)行股票型產(chǎn)品十分困難，而債券型產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)小、收益穩(wěn)定，投資者比較容易接受。   
　西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所研究員王紹文表示，2007年限定型產(chǎn)品業(yè)績(jī)表現(xiàn)較好是得益于2007年非同尋常的“打新”市場(chǎng)環(huán)境，當(dāng)時(shí)存在大量輕易獲取超額無風(fēng)險(xiǎn)收益的申購新股機(jī)會(huì)，但這一背景在今年蕩然無存，10月份以來一級(jí)市場(chǎng)則完全沒有IPO和新發(fā)行可轉(zhuǎn)債的投資機(jī)會(huì)。同時(shí)，限定型集合計(jì)劃并非純粹投資債券，也可以持有較少量股票倉位，這部分倉位對(duì)產(chǎn)品凈值波動(dòng)影響較大，穩(wěn)定性弱于純粹投資債券的基金。
    限定性集合理財(cái)-熱銷背后存隱憂，盡管投資者十分看重債券類產(chǎn)品收益穩(wěn)健的特點(diǎn)，但是當(dāng)前運(yùn)營中的限定性券商集合理財(cái)產(chǎn)品的表現(xiàn)卻并不令人滿意。普益財(cái)富 研究報(bào)告顯示，9月份國債指數(shù)大漲2.06%，上海證券交易所的企債指數(shù)更是從119.22點(diǎn)上漲到124.58點(diǎn)，漲幅達(dá)4.50％，開放式債券基金也 平均上漲1.39％，但是券商限定性產(chǎn)品卻在該月出現(xiàn)了平均0.12％的虧損。進(jìn)入10月份，限定性集合理財(cái)產(chǎn)品無一上漲，排名末位的某產(chǎn)品在最近半年的 虧損幅度更是高達(dá)9.32%。